마진거래란?

마지막 업데이트: 2022년 1월 15일 | 0개 댓글
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[서울=뉴시스]이주혜 기자 = 주요 금융지주사들이 올해 상반기 사상 최대 이익을 거둘 전망이다. 기준금리 상승으로 이자수익이 늘어난 영향이다. 금리인상기 은행권의 '반사이익'에 금융당국의 고통 분담 요구가 거세질 것으로 보인다.

20일 금융권에 따르면 KB·신한·하나·우리 등 4대 금융지주는 올해 2분기 실적을 이번 주 공시한다. 21일 KB금융지주가, 22일에는 신한·하나·우리금융지주가 실적을 발표할 예정이다.

금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 이들 4대 금융지주의 순이익 전망치 합산은 4조3209억원으로 집계됐다. 지난해 같은 시기(4조1258억원)보다 5%가량 증가한 수준이다. 전 분기(4조5951억원)보다는 소폭 줄었다. 금융당국이 선제적인 충당금 적립 확대를 요구하면서 대손충당금 적립 부담이 이어질 것으로 보인다.

상반기 순이익은 9조원에 육박할 전망이다. 4대 금융지주의 1분기 순익(4조5951억원)에 2분기 전망치를 더하면 상반기 순이익은 8조9160억원으로 예상된다. 역대 최고치였던 지난해 상반기 실적 8조904억원을 넘어서는 것이다.

금리상승기에 이자이익이 늘어난 영향으로 풀이된다. 정준섭 NH투자증권 연구원은 "2분기 4대 지주 합산 순이자이익은 9조7000억원으로 전 분기보다 5.7% 증가가 예상된다"며 "금리 상승으로 순이자마진(NIM)이 가파르게 상승한 데다 기업대출을 중심으로 대출성장률도 견조하기 때문"이라고 설명했다.

정 연구원은 "은행업권이 가산금리 축소를 적극 검토하고 있으나 코픽스(COFIX·자금조달비용지수) 등 대출 기준금리 상승과 저원가성 예금 유입이 지속되고 있고 가산금리 축소가 예상되는 가계대출보다 기업대출 중심의 대출 성장이 나타나고 있다"며 "적어도 내년 상반기까지 순이자마진 개선이 지속될 것"이라고 말했다.

금융권의 호실적이 이어지면서 은행들은 '이자 장사'에 대한 비판과 당국의 금리 인하, 취약 차주 지원 요구를 피하기 어렵게 됐다. 늘어나는 이익에도 웃을 수만은 없는 이유다.

앞서 김주현 금융위원장은 "정부의 취약층에 대한 금융지원 대책에 들어가지 않는 부분은 금융회사가 답을 줘야 한다"고 말했다. 이복현 마진거래란? 금융감독원장도 "금융권이 정부 차원의 대책 이외에 자율적으로 취약 차주 보호를 위한 다양한 노력을 기울일 필요가 있다"고 언급했다.

시중은행 관계자는 "은행권의 과도한 이자이익에 대한 비판이 많았는데 실적 발표를 통해 이를 숫자로 확인하게 되면서 고통 분담에 대한 명분과 근거가 생길 것"이라며 "과거 사례처럼 은행에 기금 출연 등을 요구할 수도 있을 것"이라고 말했다.

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5배 마진배율로 거래하면 -10% 가 나면 5배인 -50% 돈을 손실이 나겠죠.

마진배율이 높아질수록 수익률도 손실률도 급격하게 증가합니다.

이렇게 마진배율을 높히고 거래를 하면 강제청산되는 경우가 있습니다.

마진콜이라 하며 일정금액 이하 마이너스가 나면 자신의 거래소에 맏기 증거금 모두를 청산당하게 됩니다.

말그대로 빈털털이가 되며 마진배율이 높아질 수록 점점 청산이 발동하는 간격이 좁혀집니다.

이는 점점 더 청산할 가능성이 높다는 뜻이겠죠?

지금까지 마진거래에 대한 개념이었습니다.

그럼 다음은 마진거래의 두가지 방법 공매수 공매도 소개입니다.

공매수는 앞으로 가격이 오를것을 예상하고 거래소에서 돈을 빌려서 투자하는 방법입니다.

이전 예시에서 등장한것이 마진거래 공매수입니다.

그럼 반대로 공매도는? 그렇습니다.

가격이 내릴것을 예상하고 거기에 거래소에 돈을 빌려 투자하는 방식입니다.

가격이 내릴수록 수익이나는 시스템이죠.

때문에 일반거래소에서는 가격이 오를경우만 수익을 기대하실 수 있지만 바이비트 마진거래 공매도를 통해서 가격이 내릴것을 예상하고 거래소에서 돈을 빌려 투자하여 가격하락에서도 수익을 거둘 수 있습니다.

예를 들면 1코인에 100만원하는 코인을 거래소에서 빌려서 시중에 100만원에 판매합니다.

그럼 내 자본은 100만원이 되며 나중에 가격이 하락하여 반값이 되었다? 하면 50만원에 코인을 1개 사서 거래소에 코인 1개를 갚으면 됩니다.

"원천기술 투자·우주경제 실천계획 마련해야"… 尹대통령, 과기부 업무보고

윤석열, 15일 이종호 과기부장관 단독 업무보고 받아 과감한 R&D 투자, 최고급 과학기술 인재 육성 강조

대장동 개발사업 언론중재법 논란 뉴데일리 여론조사 건국대통령 이승만 특종

입력 2022-07-15 17:30 | 수정 2022-07-15 18:33

▲ 윤석열 대통령이 15일 서울 용산 대통령실 청사에서 이종호 과학기술정보통신부 장관으로부터 업무보고를 받고 있다. ⓒ뉴시스

이 자리에서 윤 대통령은 "국가 연구·개발(R&D) 투자는 민간기업의 영리적 투자로는 할 수 없는 분야에 집중 해달라"며 "R&D 투자는 미래 전략 기술 파급효과가 큰 원천기술에 집중해야 할 것"이라고 당부했다.

이종호 장관은 ▲초격차 기술력 확보를 위한 R&D 체계 혁신 ▲미래 혁신기술 선점 ▲기술혁신 주도형 인재 양성 ▲국가 디지털 혁신 전면화 ▲모두가 행복한 기술 확산 등 5대 핵심과제를 보고했다.

이에 이 장관은 "단기 프로그램으로는 유연한 학사제도, 기업주도 교육과정 등을 확대하고 중장기적으로는 재능 사다리, 글로벌 트랙 등 차별화된 프로그램 통해 최고급 인재 확보할 것"이라고 화답했다.

이 장관은 업무보고 후 용산 대통령실 청사에서 가진 브리핑에서 "5G 중간 요금제, 어르신 요금제, 청년 데이터 요금제 등 요금제 선택 권 확대겠다. 농어촌 지역까지 초고속망 구축 지원할 것"이라고 밝혔다.

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마진거래란?

구체적으로 레피니티브가 집계한 애널리스트들의 매출 예상치는 319억 5000만 달러로 실제 보다 3억 달러 가량 높았습니다. 주당순이익(EPS)도 2.88달러로 2분기 JP모간의 EPS(2.76) 보다 높게 예상됐습니다.

그래서?

사업영역별로 보면, 상업은행 부문과 투자은행(IB) 부문의 희비가 교차했습니다. 그나마 JP모간의 경우 사업포트폴리오가 다각화되어 있어서 대외 경제 상황이 악화되는 상황에서 선전했다는 평가를 받습니다.

일단 상업은행 부문에서는 기준금리 상승 속에서 예대마진이 늘어나는 '수혜'를 입었습니다. 개인과 기업들 모두 대출 이자 납입도 원활히 하고 있다는 점도 고무적입니다.

반면 채권 거래 수익, 주식 거래 수익이 시장 예상치를 모두 하회했습니다. 금리 상승, 유동성 축소 등의 여파가 투자은행 부문에는 악재로 작용했습니다.

JP모간 실적은 단순히 한 기업의 성적표가 아닙니다. 미국 최대 은행이자, 유동성 공급 주체 중 하나란 점을 상기해볼 필요가 있습니다. JP모간의 행보를 통해 향후 미국 경기의 흐름을 엿볼 수 있는 셈입니다.

일단 주목할 점은 JP모간은 대규모 대손충당금을 쌓았습니다. 여기에 더해 당분간 자사주 매입과 같은 주주 친화적 정책을 중단하겠다고 선언했는데요. 향후 시장 상황을 부정적으로 보고 있는 셈입니다. 가계와 마진거래란? 기업이 대출을 못갚을 가능성이 높아지고(대손충당금), 향후 경기가 안좋으니 주주 친화적 조치보다는 현금을 보유하는 쪽(자사주 매입 중단)으로 의사결정을 내렸다고 해석할 수 있죠. JP모간 회장이자 CEO인 제이미 다이먼은 미국 경제에 '허리케인'이 몰려오고 있다고 경고하기도 했는데요. 이런 의중이 JP모간의 내부 정책에 고스란히 반영됐다고 볼 수 있습니다.

주가는 어때?

이날 JP모간의 주가는 108달러로 전일대비 3.49%나 하락했습니다. 시장 예상치를 밑도는 실적에 투자자들이 실망한 모습인데요. 장중한때 주가는 52주 최저치를 하회하기도 했습니다.


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