거래 중지 계좌

마지막 업데이트: 2022년 2월 5일 | 0개 댓글
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DaishinBank

거래중지계좌란?
고객님들의 금융사기 피해를 예방하기 위해 장기미사용 계좌의 거래를 정지 하는 '거래중지계좌제도'를 시행하고 있습니다.

■ 거래중지계좌 조건
▷잔액 1만원 미만이며, 1년 이상 입출금거래가 없는계좌
▷잔액 1만원 이상 ~ 5만원 미만이며, 2년이상 입출금거래가 없는 계좌
▷잔액 5만원 이상 ~ 10만원 미만이며, 3년이상 입출금 거래가 없는계좌

※ 편입제외 대상 : 예.적금 및 대출 거래고객

■ 거래중지 해제 방법
메뉴 > 내계좌 > 거래중지계좌선택 > 중지 계좌 해제 신청

자동이체의 경우, 당행은 금융결제원을 통한 CMS자동이체 를 이용하고 있습니다.

CMS는 출금을 의뢰하여 출금 결과 확인까지 1영업일이 소요 됩니다.
이체일에 타은행계좌에서 출금이 되었더라도 금융결제원을 통해 정보가 넘어오기 때문에 이체일 다음 영업일에 입금확인이 가능합니다.

법인명의 휴대폰의 경우 가입된 이동통신사를 통해 실제 사용자 등록하신 후 이용 가능 합니다. 사용자 등록방법은 가입하신 이동통신사를 통해 확인해 주세요.

대신증권에서 자본금 100%를 출자 하고 (구)중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 건전한 자산과 부채를 이전 받아 출범한 저축은행 입니다.

모바일(APP) 또는 PC홈페이지에서 고객님이 직접 재개 및 해지 가능 하며, 가까운 영업점에서도 가능합니다.

■ 방법 거래 중지 계좌
· : 메뉴 / 내 계좌 / 계좌리스트에서 중지계좌 '관리' 선택 / 중지 계좌 해제 신청
· : 메뉴 / 고객센터 / 거래중지계좌 해지/재개
· : 고객센터 / 고객정보관리 / 거래중지계좌 해지.재개

※ 중지좌재개처리 후 7일이내 거래가 없을 경우 중지좌로 재편입 처리됨
※ 중지좌 해지의 경우, 페이인포(계좌정보통합관리서비스)에서도 처리 가능합니다.

영업점 방문 없이 비대면실명확인 방식으로 스마트폰을 통해 입출금자유예금을 신규개설하고, 모바일(Web, App) 및 PC 홈페이지에서 온라인으로 뱅킹 업무 및 서비스 이용이 가능할 수 있도록 '스마트뱅크' 가입이 동시에 진행됩니다.

■ 대신저축은행 비대면계좌개설
입출금자유예금 개설 + 스마트뱅크 가입 (거래 중지 계좌 온라인서비스 모두 이용 가능)

※ 구글플레이스토어 및 아이폰앱스토어에서 "대신저축은행"을 검색해 앱을 다운받으세요.

※ 모바일 APP에서만 서비스 가능합니다.

비대면계좌개설 신청가능 조건 은 다음과 같습니다.

· 만 19세 이상의 내국인 (*법인, 외국인, 대리인 불가)
· 주민등록증 또는 운전면허증 보유
· 본인명의의 스마트폰 보유
· 단기간 다수계좌 개설이력 미보유 (20영업일 이내)
· 금융사고예방시스템 미등록

비대면계좌개설 가능시간 : 365일 (00:50 ~ 23:30), 주말/공휴일 가능

※ 모바일 APP에서만 서비스 가능합니다.

인식이 잘 안될 경우 다음과 같이 조금만 더 시도해보세요. 촬영 인식에 도움이 됩니다.

■ 신분증 촬영이 잘 안될 때 거래 중지 계좌
· 어두운 단색 종이 위에 신분증을 올려 촬영
· 형광등, 조명 등 빛이 신분증에 반사되지 않도록 주의
· 약간 비스듬히 기울여 촬영
· 너무 어둡거나 밝은 곳에서의 촬영은 피해서 촬영

네, 여러 개 개설은 가능합니다.거래 중지 계좌

단, 입출금이 자유로운 보통예금 계좌는 개설수에 제한은 없으나 대포통장 근절을 위해 최근 20영업일 이내 타 금융기관(은행,증권 포함) 또는 대신저축은행에서 입출금계좌를 개설하신 경우, 단기간 다수계좌 개설이력 보유로 인해 추가 개설이 불가 합니다.

다올저축은행

항상 다올저축은행을 이용해 주시는 고객 여러분께 진심으로 감사드립니다.
금융감독원의 「보이스피싱 등 금융사기 척결 특별대책」(’15.4월) 후속조치로 대포통장 발생을 사전적으로 차단하기 위해《거래중지계좌 제도》가 시행됨에 따라 고객님의 요구불예금이 아래에 해당하는 경우 거래중지계좌로 편입되어 입·출금 거래 등이 제한될 수 있음을 알려드립니다.

  • - 예금잔액이 1만원 미만이고, 1년 이상 입출금 거래가 없는 계좌
  • - 예금잔액이 1만원 이상 5만원 미만이고, 2년 이상 입출금 거래가 없는 계좌
  • - 예금잔액이 5만원 이상 10만원 미만이며, 3년 이상 입출금 거래가 없는 계좌

거래중지계좌 편입을 원치 않으시는 고객님께서는 거래중지계좌 편입예정일 이전에 입출금거래를 하여주시기 바랍니다.

거래중지계좌로 편입된 후에는 인터넷뱅킹, 스마트폰뱅킹 또는 영업점 방문을 통해 조회, 계좌해지, 거래재개가 가능합니다.

※ 비대면 거래재개의 경우, 인터넷뱅킹 및 스마트폰뱅킹에서 거래재개 신청 후 정당한 사용목적을 확인하기 위한 ‘금융거래목적확인서*’를 작성하여 신분증 사본과 함께 영업점에 Fax 또는 E-Mail로 제출하여 주시기 바랍니다.

* 영업점에 방문하여 거래재개를 하는 경우에도 해당 서류 제출 필요

관련 문의사항이 있으신 경우 콜센터(1544-6700) 또는 영업점을 이용하여 주시기 바랍니다.

[운영시간] 평일 09시 ~ 18시

[운영시간] 평일 09시 ~ 거래 중지 계좌 23시

[상담시간] 평일 09시 ~ 18시

[대출운영 시간] 00:00~24:00 (23:20~00:40 제외)

Copyright 2022 © DAOL SAVINGS BANK CO., LTD
All Rights Reserved.

다올디지털뱅크 Fi(파이) 다운로드

안심한도조회

대학(원)생·청년층을 위한 공적지원제도 안내

1단계(한국장학재단) 등록금 및 학업을 위한 생활자금이 필요한 대학(원)생의 경우 한국장학재단의 학자금 대출 및 장학금 지원을 이용하는 것이 대출금리 및 신용평점 관리 등에 가장 유리합니다. 2단계(서민금융진흥원) 대학(원)생 및 저소득·저신용층 청년층의 경우 서민금융진흥원의 『대학생·청년 햇살론』을 통해 생활자금대출 등을 이용할 수 있습니다. 공적지원제도 문의 서민금융진흥원(☎ 1397), 한국장학재단(☎ 1599-2000) 지원체계도

[등록금, 생활자금대출] 대학(원)생 2.2%(고정/변동금리), 생활비 대출의 경우 학기당 150만원 이내

  • 대상 : 대학(원)생 및 저소득·저신용층 청년층
  • 금리 : 4.5%
  • 한도 : 최대 1,200만원(연간 500만원 이내)
  • 거치기간 : 최대 6년
  • 상환기간 : 최대 7년
  • 대상 : 저소득층 대학(원)생·청년층
  • 금리 : 4.5%
  • 한도 : 2,000만원
  • 만기 : 2년 이내

※ 본 내용은 '19.7.29기준이며, 기관별로 공적지원 자격요건, 세부사항 등이 변동될 수 있습니다.

주민등록도용금지

2006.09.25부터 개정된 주민등록법에 의해 타인의 주민등록번호를 도용하거나, 부정 사용하는 자는 3년 이하의 징역 또는 1천만원 이하의 벌금이 거래 중지 계좌 부과될 수 있습니다. 반드시 본인의 실명과 주민등록번호를 사용하여 주십시오.

알뜰폰 통신사

SKT 알뜰폰 KCT(Tplus), SK텔링크(7mobile), KD링크(에코모바일), 큰사람컴퓨터(이야기), 이마트(모바일알뜰폰), 스마텔(스마텔), 아이즈비전(아이즈모바일), 에스원(에스원 안심폰), 유니컴즈(Mobing) KT 알뜰폰 CJ헬로비전, KT 파워텔, 홈플러스, 씨엔커뮤니케이션, 에넥스텔레콤, 에스원, 위너스텔, 에이씨앤코리아, 온세텔레콤, KT텔레캅, 프리텔레콤, 에버그린모바일, 케이티스, 앤텔레콤, 에스원 LG U+ 알뜰폰 (주)스페이스네트(프리티), 머천드코리아(마이월드), (주)엠티티텔레콤(메리큐), 홈플러스(주), (주)알뜰폰, (주)미디어로그

하나은행 거래중지계좌 해지신청하기 (기존에 쓰던 체크카드 살리는 방법?)

이전에 쓰던 하나은행 통장과 체크카드가 있었는데, 쓸 일이 없어서 방치하다가 1타 3만 쿠폰을 사용하려고 살려보려고 애썼다.

  1. 1타3만 체육쿠폰 신청은 이미 끝났다.
  2. 신청한 사람들에게는 본인이 선택한 지정된 카드로만 1타 3만 쿠폰을 사용할 수 있도록 승인문자나 카톡이 갔다.
  3. 1타 3만 쿠폰 이용가능 시설은 아래 거래 중지 계좌 링크로 확인 가능하다.
  1. 1타 3만쿠폰은 선착순 결제 아니고 12.19.일까지 8만원 이상 결제하면 3만원 페이백되는 구조다.
  2. 상생지원금, 재난지원금 다 사용 가능하지만 지역화폐는 불가능
  3. 고로 온통대전으로는 1타 3만 쿠폰을 쓸 수 없다.
  4. 다만 온통대전 충전금을 다 빼고 연결된 계좌로 결제하는 방식으로 쓰는 것은 가능(체크카드로 쓸 때)
  5. 이런 사실을 모르고 온통대전도 페이백받고 1타3만도 쓸 요량이었던 나는 실망했지만 다시 짱구를 굴려보았다.

1타 3만 쿠폰을 하나카드로 신청했으니 가지고 있는 하나체크카드로 8만 원을 결제해서 1타 3만 쿠폰을 쓰고 나머지 금액은 원장님과 협의 하에 온통 대전으로 결제하려고 한다.

그런데 하나체크카드는 유효기간이 남았지만 연결계좌가 장기 미사용 이체 제한거래가 걸려있어서 하나은행 계좌로 이체가 거래 중지 계좌 안 되는 상황

재생 정지 / 이벤트 Fun# 한번더 쿨하게 최대 3만 하나머니 하나원큐 디지털펀드플랫폼 Fun# 이벤트 하나은행×T1 패밀리 4스티벌! 즐겁고 신나는 4개의 이벤트! 참여기간 : 2021.12.01 ~ 12.31 이벤트 『IR

장기미사용이체제한거래를 검색하거나 거래 중지 계좌 개인뱅킹> 마이하나> 뱅킹 관리> 이체정보관리> 장기 미사용 이체 제한거래를 클릭한다.

공인인증서와 보안카드를 이용해 장기 미사용 정지 해제가 되었다고 생각했는데,

이게 무슨 상황이냐면, 12개월 이상 이체거래를 하지 않아 조회 정도만 되지 이체서비스는 안된다는 뜻이다. 보이스피싱을 막기 위한 것이라는데 조금 불편하긴했다 ㅠ 영업점을 방문해서 푸는 방법 밖에 없으나 나는 영업점을 방문할 수 가 없어서 하나은행 고객센터 1588-1111 로 전화해서 하나체크카드와 살아있는 다른 계좌를 연결했다. (나의 경우 국민은행 계좌와 연결)

거래 중지 계좌

전체메뉴

장기 미사용계좌에 대한 『거래중지계좌』 정기 편입 안내 ( 2021년 3분기)

항상 하나은행을 이용해 주시는 손님 여러분께 진심으로 감사드립니다.

금융감독원 의 『보이스피싱 등 금융사기 척결 특별대책』(’15.4월) 후속조치로 대포통장 발생을 사전적으로 차단하기 위해 『 거래중지계좌제도 』가 시행됨에 따라 손님의 입출금이 자유로운 예금 중 오는 2021년 9월 17일 (금) 기준으로 아래에 해당하는 경우 익일인 2021년 9월 18일 (토) 부터 거래중지계좌로 편입되어 입·출금 거래 등이 제한될 수 있음을 알려드립니다.

참고로 당행은 분기별(매년 3, 6, 9, 12월)로 거래중지계좌 정기 편입을 실시하고 있습니다.

  • 1. 예금잔액이 1만원 미만이며, 1년 이상 입출금 거래가 없는 계좌
  • 2. 예금잔액이 1만원 이상 5만원 미만이며, 2년 이상 입출금 거래가 없는 계좌
  • 3. 예금잔액이 5만원 이상 10만원 미만이며, 3년 이상 입출금 거래가 없는 계좌

거래중지계좌는 인터넷뱅킹 또는 스마트폰뱅킹, 고객센터(TEL. 1599-1111,0,1) 및 영업점 방문을 통해 조회 및 해지가 가능합니다. (비대면 거래 시 거래중지계좌의 계좌번호, 비밀번호 확인 및 해지 후 잔액은 손님의 당행 계좌로만 입금됩니다)

다만 손님께서 거래중지계좌로 거래 중지 계좌 편입된 계좌의 사용을 원하신다면 가까운 영업점에 방문하셔서 정당한 사용목적을 확인하기 위한 '금융거래목적확인서' 및 관련 증빙서류를 제출하시기 바랍니다.

거래 중지 계좌

카카오뱅크 거래중지 계좌 조건

카카오뱅크는 금융 사기 피해 방지를 위해 장기 미사용 계좌의 거래를 정지하는 '거래중지계좌제도' 를 시행하고 있습니다. 그렇다면 계좌를 어느 정도로 안 써야 거래 중지 상태로 변경되는 것일까요?

카카오뱅크 거래 중지 계좌 조건은 다음과 같습니다.


1. 예금 잔액이 1만원 미만이며, 1년 이상의 입출금 거래가 없는 계좌
2. 예금 잔액이 1만원 이상 ~ 5만원 미만이며, 2년 이상의 입출금 거래가 없는 계좌
3. 예금 잔액이 5만원 이상 ~ 10만원 미만이며, 3년 이상의 입출금 거래가 없는 계좌
거래 중지 계좌로 전환될 경우에는 입출금 거래, 체크카드 결제, 대출금 약정 등이 제한됩니다.거래 중지 계좌

실제로 장기간 거래가 없어 '거래 중지 계좌' 로 전환될 경우에는 카카오뱅크에서 이렇게 안내 문자를 보내줍니다.

거래 중지 계좌가 되었을 때, 카카오뱅크 앱 내에서 보면 이렇게 '거래중지' 라고 표시되어있습니다. 이 상태라면 입출금 거래는 물론이고, 해당 계좌와 연결된 체크카드 사용도 불가능해지죠.

참고로 아래에 있는 계좌는 '정상 계좌' 인데요. 위에 있는 '거래 중지 계좌' 와 사이즈 차이도 조금 있네요. (거래 중지 계좌가 살이 많이 빠졌네요..)

카카오뱅크 거래중지 계좌 해제 방법

다행스럽게도 카카오뱅크 거래 중지 계좌는 '증빙 서류만 있으면' 모바일에서도 간단히 해제할 수 있습니다.


1. 건강보험자격득실 확인서
2. 근로계약서 및 고용주 사업자등록증
3. 공과금 고지서
4. 관리비 고지서
5. 세금 고지서
이 중 하나만 있으면 거래 중지 계좌를 빠르게 해제할 수 있습니다.

※ 증빙 서류를 제출한다고 해서 거래 중지 계좌가 바로 풀리는 것은 아닙니다.
은행에서 심사를 본 후에 처리됩니다. (보통 다음 영업일에 처리됨)

먼저 카카오뱅크 앱 을 실행시켜줍니다.

로그인 후, '거래중지 계좌' 를 눌러줍니다.

우측 상단에 보이는 '관리' 를 눌러줍니다.

계좌 상태에 있는 '거래중지 해제' 를 눌러줍니다.

제출 가능한 서류를 하나 선택해 줍니다. 제출 가능한 서류는 건강보험자격득실 확인서 (국민건강보험공단 발급) , 근로계약서 및 고용주 사업자등록증, 공과금 고지서, 관리비 고지서 (카뱅에 등록된 주소지여야 함) , 세금 고지서입니다.

저는 건강보험자격득실 확인서를 제출하도록 하겠습니다. 뒤늦게 알았지만 카카오뱅크에 등록한 직장 정보와 일치해야 하더라고요. 카카오뱅크 계정 내 등록된 직장 정보와 건강보험자격득실 확인서에 적힌 직장 정보와 일치하지 않으면 정상 계좌 전환 신청이 반려됩니다. (반려되면 다시 신청해야 함..)

피해 예방 질문을 확인한 후, 아래에 보이는 '신청하기 버튼' 을 눌러줍니다.

그러면 이렇게 거래 중지 계좌 해제 신청이 완료됩니다. 이제 심사가 완료될 때까지 기다리는 일만 남았습니다. 심사 결과 안내는 최대 3영업일까지 걸릴 수 있다고 하네요. (보통 다음 영업일에 처리됨)

서류 제출을 완료하면 이렇게 '심사중' 으로 바뀌게 됩니다.

서류 제출 후, 다음 영업일이 되면 심사가 완료되면서 이렇게 일반 계좌로 전환됩니다.

그런데 만약 내가 제출한 증빙 서류에 문제가 있거나 증빙 서류에 적힌 정보와 카카오뱅크 앱 내에 등록된 정보가 다를 경우 거래 중지 계좌 거래중지 계좌 해제가 거절됩니다.

저 같은 경우에는 증빙 서류로 '건강보험자격득실 확인서' 를 제출했는데요. 카카오뱅크 앱에 등록된 직장 주소 정보와 달라서 거절되었습니다. (신청 당시 카카오뱅크 앱에 등록된 직장은 '무직' 이었더라고요.)


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