안정적인 투자관리

마지막 업데이트: 2022년 4월 22일 | 0개 댓글
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안정적인 투자관리

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  • 적용대상 총 급여 7,000만원 이하 근로소득자 중 신용카드, 직불카드 등 사용액이 총 급여의 25%가 넘는 자


  • 공제내용 신용카드 안정적인 투자관리 등으로 도서구입을 위해 사용한 금액 추가공제 (100만원까지 추가한도 인정되며, 공제율은 30%로 적용)


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상품 정보 제공 고시 기본 내용
상품번호 2196744716
상품상태 새상품
부가세 면세여부 면세상품
영수증발행 발행가능 - 신용카드 전표, 온라인 현금영수증
사업자구분 법인사업자
과세자구분 일반과세자+간이과세자(세금계산서 발급사업자)
모델명 현명한 월급쟁이 투자자를 위한
제조일자 20210824
상품 정보 제공 고시 추가 내용
도서명 현명한 월급쟁이 투자자를 안정적인 투자관리 위한 주식투자 시나리오 : 안정적인 배당주부터 수익 높은 미국 주식까지
저자/출판사 JC 저 / 비즈니스북스
크기 152X225
쪽수 288
제품 구성 상품페이지에 표기함.
출간일 2021-08-24
목차 또는 책소개 상품페이지에 표기함.
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소비자가 전자상거래등에서 소비자 보호에 관한 안정적인 투자관리 법률 제 17조 제1항 또는 제3항에 따라 청약철회를 하고 동법 제 18조 제1항에 따라 청약철회한 물품을 판매자에게 반환하였음에도 불구하고 결제 대금의 환급이 3영업일을 넘게 지연된 경우, 소비자는 전자상거래등에서 소비자보호에 관한 법률 제18조 제2항 및 동법 시행령 제21조 2에 따라 지연일수에 대하여 전상법 시행령으로 정하는 이율을 곱하여 산정한 지연이자(“지연배상금”)를 신청할 수 있습니다. 아울러, 교환∙반품∙보증 및 결제대금의 환급신청은 [나의쇼핑정보]에서 하실 수 있으며, 자세한 문의는 개별 판매자에게 연락하여 주시기 바랍니다.

전국투자교육협의회


포트폴리오의 가장 기본적인 전략은 위험자산과 안전자산으로 분산투자 하는 전략입니다 . 주식과 같은 위험자산은 기대수익률이 높지만 변동성이 커서 수익률의 등락이 심한 반면 , 채권과 같은 안전자산은 기대수익률은 상대적으로 낮지만 변동성이 작아 꾸준한 수익을 거둘 수 있습니다 .

그런데 이 두 자산이 합쳐지면 굉장한 시너지 효과를 낼 수 있습니다 . 즉 , 위험자산이 마이너스 수익률을 보일 때 안전자산이 그 손실을 상당 부분 상쇄 시켜줄 수 있기 때문입니다 .

‘1+1>2’ 와 같은 분산투자 효과를 거둘 수 있기 때문에 늘 ‘ 달걀은 한 바구니에 담지 말라 ’ 고 하는 것이죠 . 이게 바로 포트폴리오를 통한 자산배분 효과입니다 .

그런데 , 이 자산배분 전략을 ETF 로 실현하는 것이 상당히 쉽고 투자성향에 따라 , 또는 연령에 따라 분산투자 ETF 자산의 비중을 조절하는 것도 가능하기 때문에 큰 인기를 끌고 있습니다 .

최근 연금자산의 수익성 향상의 일환으로 운용되는 금융상품인 TDF(Target Date Fund) 의 전략과 유사하다고 보시면 됩니다 .

한 안정적인 투자관리 번 펀드상품을 선택하면 전 생애주기에 걸쳐 적극적인 투자에서 안정적인 투자로 리밸런싱 합니다.

TDF 는 보통 펀드 이름 뒤에 2025 2030 과 같은 숫자가 표시되어 있는데 , 이 숫자는 그 펀드의 목표만기 일정이라고 보시면 됩니다 .

자연스럽게 만기가 많이 남은 펀드에서는 주식투자의 비중을 높일 수 있고 , 만기가 가까워질수록 채권과 같은 안전자산의 비중을 안정적인 투자관리 높여가는 전략을 폅니다 .

그런데 , 따로 TDF 에 가입하지 않고서도 직접 ETF 를 통해 각 투자자의 연령대에 적합한 투자 포트폴리오를 구성 할 수 있습니다 .

목표기간이 상대적으로 많이 남은 젊은 연령대에서는 위험자산의 비중을 높여 수익률을 추구 할 수 있고 , 또한 장기적으로 전망이 좋아 보이는 신흥국 주식시장에도 긴 안목으로 투자할 수 있겠죠 .

반면 , 은퇴연령대에서는 안전자산의 비중이 더 강조 되어야 할 것이며 이자 , 배당 등과 같은 인컴자산의 비중이 높아져야 할 것 입니다 .

이러한 다양한 투자 아이디어들을 실제로 실행할 수 있는 ETF 들이 충분히 준비되어 있기 때문에 그 위험자산뿐만 아니라 채권이나 금과 같은 안전자산의 투자방법에서도 ETF 의 활용도가 무척 높습니다 .

그럼 각 연령에 맞게 위험자산과 안전자산을 배분한 실제 사례들을 살펴볼까요 ?

- 본 콘텐츠는 이용자의 자산관리 및 금융 지식 향상을 목적으로 작성된 교육 콘텐츠입니다.

- 본 콘텐츠에서 제공되는 금융상품 및 시장 정보 등을 이용하여 투자를 했을 시 발생하는 손실의 귀책사유는 이용자에게 귀속되오니 투자는 이용자 자신의 판단과 책임하에 신중히 결정하여 주시기 바랍니다.

MONEYLETTER

쿠팡이 신규 회원에 한해 현재 월 2,900원인 유료 회원제 요금을 월 4,990원으로 72% 인상합니다. 끊임없이 지속돼온 쿠팡의 수익성 문제 때문이라고 해요. 쿠팡이 3자물류(3PL) 사업을 구상하는 것도 물류기업으로서 돈을 벌기 시작하려는 움직임이라고 해요.

팬데믹을 거치면서 물류·유통산업은 국내뿐만 아니라 글로벌에서도 가장 뜨거운 시장 중 하나가 됐습니다. 국내에서는 쿠팡과 네이버, 옥션·지마켓·이베이코리아를 보유한 신세계가 이커머스를 두고 치열한 경쟁을 벌이고 있고, 글로벌에서는 아마존과 코스트코 등이 물류를 강화하고 있어요.

여기에 끼어든 의외의 기업이 ‘틱톡’입니다. 짧은 동영상을 업로드하는 소셜 플랫폼 틱톡은 미국에서 자체 배송 서비스를 시작했다고 합니다. 이런 기업의 움직임을 보면 올해도 글로벌 물류·유통 산업을 주목할 필요성이 있어요.


✔️ 3PL(제3자 물류)은 물류 관련 업무를 외부 업체에 외주(아웃소싱)로 처리하는 방식입니다. 쿠팡이 물류 전문 업체로서 기존 물류 인프라를 이용해 풀필먼트 서비스를 제공하려는 거예요.

✔️ 풀필먼트는 물류 전문업체가 배송은 물론, 창고 보관, 상품 포장과 배송 등을 포괄하는 물류 대행 서비스예요. 유통·물류가 중요해지면서 3PL이 쿠팡의 실적을 끌어올릴 수 있다는 전망이 나오기 시작했습니다.

스튜디오드래곤은 다수의 tvN 드라마를 흥행시키면서 주목받았습니다. 이후 넷플릭스와 같은 OTT 때문에 긴 침체기에 접어들었는데요. <고스트 닥터>를 통해 드라마 명가의 저력을 보여줄 수 있을까요?

✔️ 스튜디오드래곤은 지난해 <빈센조>, < 갯마을 차차차 >와 같은 글로벌 흥행작을 만들었습니다. 다만 적은 작품 수, 방송사들의 축소된 드라마 편성 때문에 2021년 실적이 그리 좋지 않았어요 .

✔️ 올해 스튜디오드래곤은 30편 이상의 작품을 제작하고, 12편 정도를 공개할 예정이라고 해요 . 2021년, 잠시 숨 고르기를 했던 스튜디오드래곤이 를 시작으로 다시 반등할 수 있을지 지켜봐야겠어요.

① 거리두기: 오늘(3일)부터 사회적 거리두기 조치가 2주 연장되고, 영화관과 공연장에 대한 운영시간 지침이 ‘오후 10시까지 영업’에서 ‘오후 9시까지 입장’으로 변경됩니다 . 방역패스 대상 시설에 백화점과 대형 상점·마트도 추가됐어요.

② 마이데이터: 마이데이터 사업이 전면 시행되는 날이 1월 1일에서 안정적인 투자관리 5일로 미뤄졌습니다. 몇몇 사업자들의 서비스에서 오류 또는 개인정보 유출 사고까지 발생하면서, 아직 준비가 덜 됐다는 이야기도 나오고 있어요. 마이데이터 사업에 대한 자세한 내용은 어피티가 작성한 이 글 을 참고해보세요!

③ 보험료: 1~3세대 실손보험 가입자들의 보험료가 크게 오를 전망이에요 . 1세대 실손보험(2009년 9월까지 판매)과 2세대 실손보험(2009년 10월~2017년 3월 판매) 보험료가 평균 16%, 3세대 실손보험(2017년 4월~2021년 6월)은 평균 8.9% 정도 인상된다고 하네요.

④ 물가: 2021년 12월 외식 물가가 2020년 12월 대비 4.8% 올랐습니다 . 갈비탕(10.0%), 막걸리(7.8%), 죽(7.7%), 소고기(7.5%), 김밥(6.6%), 치킨(6.0%), 피자(6.0%) 순으로 많이 올랐고, 의외로 커피 물가만 2020년 물가 그대로(0.0%)였어요.

⑤ 야놀자: 1세대 이커머스 업체 ‘인터파크’의 인수전이 마무리됐습니다 . 인터파크의 지분 70%를 ‘야놀자’가 인수하기로 최종 결정됐어요. 숙박을 넘어 여행, 항공, 공연, 쇼핑 사업으로 확장하고자 하는 야놀자와 티켓 예약 강자 인 인터파크가 시너지를 낼 전망입니다.

③ “ 뉴딜펀드는 투자집행률이 50% 수준 에 그친다 . 최근 3 개월 수익률은 1% 미만 이다 ” 라고 보도하였습니다 .

2. 동 보도내용에 대한 입장

[1] 국민참여 뉴딜펀드 는 재정이 후순위로 출자 되어 투자위험을 분담 하고 , 일반국민이 보다 안정적으로 참여 할 수 있도록 ‘ 사모 재간접 공모펀드 ’ 를 활용 * 하였습니다 .

* ’20.2 월 결성된 ‘ 소재 · 부품 · 안정적인 투자관리 장비 기업성장 펀드 ’ ( 소부장펀드 ) 도 동일한 구조

ㅇ 이는 ‘ 일반적인 공모펀드 ’ * 가 아닌 사모재간접 공모펀드 방식 으로 펀드를 조성하여 , 장기투자가 필요 한 뉴딜분야에 국민들이 재정의 후순위 위험분담 효과를 받게 하기 위함 입니다 .

* 공모펀드는 후순위 위험분담 효과를 누릴 수 없음 ( 자본시장법 제 189 조 및 제 249 조의 8)

[2] 한편 , 자본시장 법규 * 개정에 따라 10 월 21 일 부터 국민참여 뉴딜 펀드 를 포함한 사모재간접 공모펀드 의 투자내역 ( 최종 기초자산 ) 도 해당 공모펀드의 자산운용보고서 및 영업보고서에 기재 되며 ,

* 자본시장법 시행령 제 92 조 및 금융투자업규정 시행세칙 별책서식 1

ㅇ 해당 투자내역이 담긴 자산운용보고서 는 일반국민 등 펀드 상품에 가입한 투자자에 교부 되고 , 외부에 공시 될 예정입니다 .

※ 현재 국민자금의 투자현황 , 운용전략 등에 대해서는 국민참여 뉴딜펀드 운용사의 펀드매니저가 유튜브 영상으로 소개 중 (7.13 일부터 격주간 금융위 TV 등에 안정적인 투자관리 게시 )

※ 「 국민참여 뉴딜펀드 」 결성 · 투자현황 (8 월말 기준 ) ☞ [ 참고 ]

[3] 아울러 , 국민참여 뉴딜펀드는 올해 4 월 21 일에 결성 된 펀드로서 투자가 아직 진행 중 입니다 .

ㅇ 일반적으로 투자대상이 사전에 정해지는 프로젝트 펀드 와는 달리 블라인드 펀드인 국민참여 뉴딜펀드 는 투자대상 발굴 , 투자심의 등에 따라 투자에 일정 기간이 소요 * 될 수 있습니다 .

* 통상 블라인드 펀드는 펀드 결성일부터 4 ∼ 5 년 이내에 투자하도록 하고 있으며 , 국민참여 뉴딜펀드는 2 년 이내에 투자하도록 하였음

ㅇ 국민참여 뉴딜펀드의 주요 투자대상은 메자닌 * 등으로 대체로 펀드의 만기시점 ( 펀드 결성일부터 46 개월 ) 에 자금회수 가 이루어져 , 대부분의 펀드 수익은 펀드의 만기시점에 실현 됩니다 .

* 전환사채 (CB) , 신주인수권부사채 (BW) 등 채권 · 주식의 성격이 혼합된 중위험 · 중수익 상품이며 , 회수시점에 주식 전환 및 처분 등을 통해 수익률이 상승

[4] 정부 와 정책형 뉴딜펀드 주관기관 ( 산업은행 · 성장금융 ) 은 국민의 소중한 자금 으로 조성된 국민참여 뉴딜펀드가 조성목적에 맞게 운영되도록 관리를 강화 해 나가겠습니다 .

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