금 실물 투자

마지막 업데이트: 2022년 4월 3일 | 0개 댓글
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KRX 금시장. [사진=더밸류뉴스(한국거래소 제공)]

실물 금/은 투자

여러가지 factor들을 보고 또 봐도 양적완화가 종료되고 금리가 상승하면, 그 동안 풀렸던 부채들에 대한 압박을 회사/개인들이 감내 할 수 없을 것이라고 제 개인적으로 판단합니다. 결국 심각한 인플레이션이 발생 할 수 밖에 없을 것이고, 그 상황에서는 금/은이 가치가 상승할 수 밖에 없을것이라고 생각됩니다. 제가 걱정하는 상황이 안나타났음 합니다만, 기업들이 막대한 회사채 발행으로 하는 것이 미래에 대한 투자가 아닌 자사주 매입/배당이고, 회사채 발행으로 엄청난 수수료를 챙겨가는 월가. 모두 서브프라임때 탐욕과 그리 다르지 않네요..ㅠㅠ

우리동네ml대장

부채에대한 압박이 가중돼서 파산하는 경제 주체가 많아지면 그것은 오히려 디플레이션 압력입니다. 시장에서 돈 (처럼 보이던 credit) 을 사라지게 하죠. 현대사회의 유동성을 만드는건 대부분이 credit입니다. 한국말로는 신용통화라고도 하구요.

Schwab Intelligent Portfolio를 통해 금에 대해서 간접적으로 투자하고 있습니다. 포트폴리오상 IAU에 투자되는 금액은 2%이네요. ETF의 장점은 expense ratio가 0.25%에 불과하다는 것 입니다. 실물 금을 매매 하실때 드는 수수료 그리고 보관수수료를 걱정 안 하셔도 된다것 때문에 ETF가 소액투자에는 좋은 것 같습니다.

마리오님께서 말씀하셨듯이 금/은은 안잔자산이라서 market crash가 오지 않는이상 기회비용이 너무 큰것같습니다.

실물 금/은 투자를 좀 했었는데 재미는 못보고 쟁여놓고 있습니다. 길게보고 갈려고 합니다 ㅠ.ㅠ 이사다닐때 무쟈게 무겁습니다. 전 추천드리고 싶지는 않네요. 전 APMEX에서 금/은 구매하고 있습니다. 예전만큼 자주는 아니지만 지금고 가격이 내려갔을때 조금씩 실물 금/은 무리하지 않는 선에서 (전자제품 안산다 생각하고. )조금씩 구매하고는 있습니다. 9살 5살 아이들이 나중에 대학갈때 등록금에 보탤수있으명 좋겠네요 ㅎㅎ

결정은 thuram님이 알아서 하시겠지만 Fundrise같은곳에 부동산 투자하시는것도 생각해보세요~^^

이걸 그런데 어떻게 보관하시나요? 집에 땅파서 묻어두시나요? ㄷ ㄷ ㄷ

보통은 은행에 보관하지 않나요?

그래서 금매장량이 가장 많은 나라가 스위스.

은행에 safe deposit box에 넣어둔다고 하는데 아주 간혹이겠지만 안에 물건이 없어지는 경우들도 생긴다고 하더라구요 ;;

와우.. 2012년 뉴스를 아직도 기억하시고 찾으실수가 있으시네요. 멋지십니다.

금은 금본위제를 유지할수 있는 수단입니다. 위키에 보시다 싶이 미국이 가장 많다고 나오지만 실제 가지고 있는 량은 중국아니면 러시아가 더 많을 수 있다고 추측이 나오고 있다고하네요

땅에 묻지 않을까요? 그래서 닉넴이 땅파는 흙돌이 ===333

묻을수 있을만큼 있으면 좋겠어요~~~^^

살면서 삽질 열심히하는 흙돌이 입니다 ㅋㅋ

땅파서 묻으면 못찾습니다. 그리 많지가 않아요 ㅎㅎㅎㅎ 이상한게 이사할땐 제가 가지고 왔는데 이사후에 와이프 손을 거치고 난후부터는 어디에 있는지 저도 몰라요 ㅠ.ㅠ 대화를 해야할 시기인것 같네요.

Opeth

이사다닐때 무거울 정도라니.. 부럽습니다.

비상시에 쓸려고 모아두는 금이지만, 루즈벨트 대통령 재임시에 금몰수령이 있었다는 얘기를 듣고 불안해져서 현재는 ETF에만 조금 가지고 있습니다.

금보다 은이 많아서 무겁더라고요 ㅎㅎㅎ

금이 예상외로 무겁고 부피나가요

세개는 있어야 십억짜리 아파트

물론 40만불이 작은 돈은 아니지만

금반지 조그만게 비싸다는 생각을 하다보니

실제보다 더 귀하게 생각하죠

실제로 부자가 금벽돌 쌓아 놓고

자 부페처럼 니가 한번에 들고 갈수 있는만큼

집에서 와이프 업고 다닐 수 있어요? 힘들죠?

지난 번에 한국 갔다가 집에 은수저 및 은붙이 있는 거

보관할 사람 없으니 미국에 가져 가라고

이렇게 많은걸 가져 가도 되나 해서

그거 배낭 가방에 들고 오는데

가방이 축처져서 엄청 무거워

그래도 은인데 오다가 쓰레기통에 버릴 수도 없고

사극에서 무슨 정승이 명나라 은병이라고

조선 침략해 달라고 일본 사무라이한테 한 박스 주는데

말도 안 돼 그거 다해봤자 만불 택도 없는 돈인데

무슨 일본 군대를 그돈으로 움직여

이래서 금 담보 은행권이 나온 거여요

덜쓰고좀더모아

히고님 사모님 몸무게를 여기서 공개하시면. ㅋㅋ

hogong

:D 50kg is so easy run =====33333333

APMEX에서 구매하신다 함은 온라인 구매를 뜻하시나요. 동네 Gold & Silver Buy & Sell 하는 가게들이 좀 있던데 그런 곳에서 사도 되나요? 저는 달라스 거주 합니다. 마침 며칠 전에 이런 거에 관심 많은 후배가 미국의 화폐개혁 우려에 관해 얘기 하면서 실물 금/은 구입을 고려해 보라고 얘기 하더라구요.

예전엔 관심이 있어서 여기저기서 세이빙한 돈으로 조금씩 사서 모았는데 솔직히 금/은 투자가 맞는지는 모르겠어요 ㅎㅎㅎ 잘 생각해보세요. 저는 APMEX가 그나마 자기네 사이트에서 산후에 다시 되팔때 가격을 잘 쳐주는것 같아서 사기 시작했어요. 일단 금 실물 투자 규모도 크고 유명핸 사이트라 믿을만하기도 했고요.

저도 금을 투자하는 것을 심각하게 고려중입니다 ㅎ

현재상황을 잘 설명해둔 유투브입니다

thuram

오.. 잘 봤습니다. 저랑 비슷한 생각을 가지고 계신 분이 계시네요.. 5시간 동안 쭉 봤네요.. 이분은 저보다 훨씬 안좋게 보고 계신데.. 이런일 안왔음 좋겠네요..

뭔 소리를 하는건지 아무말 대잔치

제가 경제 이해력이 좀 떨어지는데 유투즈에서 말하는 부분이 논리적 비약이 잇다던지 히고님의 의견또한 들을수 있을까요 ㅎ

금은 아무것도 남기지 않는다

우리동네ml대장

정말 동의하기 힘든 말들과 엄중한 근거가 필요한 말들을 아무렇지 않게 사실인듯이 얘기하네요. ㅜㅜ 저는 이 영상이 훨씬 나은 것 같습니다. https://youtu.be/4rn0kYeoZLo

좋은 영상 감사합니다. 근거 잇는 토론을 이어나가볼게요 이 영상의 결론은 양적양화가 솔루션이 될수 있다는 것 같은데요 ㅎ 이 영상 한번 보시죠 ㅎ https://youtu.be/X2JkNm-IjIs

우리동네ml대장

이런 말씀 드리기 죄송합니다만 솔직히 정말 너무 수준이 떨어져서 다 보지는 못했습니다. 처음 반만 봤는데요. 결국 주장하는 바는 본원통화 공급량을 보아하니 너무나 많은 통화가 공급됐고 회수하지 못했는데 다시 위기가 오고있다. 그러므로 다음에는 더 찍어야 할 것이고 하이퍼 인플레로 갈것이다. 이건 문제가 많은 주장입니다. 일단 현대시대의 유동성이라는건 본원통화가 차지하는 부분은 6%가 채 안됩니다. 당장 현재 본원통화 $3.7T 이라고 하지만 신용통화는 $50T 이상입니다. 이것을 다 빼고 본원통화 그래프만 보면서 인플레를 이야기할수는 없습니다. 본원통화가 $10T가 돼도 은행들이 신용을 창출하지 않거나 (돈을 빌려주지 않거나) 사람들이 돈을 빌리지 않으면 신용통화가 쪼그라들고 경제는 바로 디플레이션입니다. 즉 금융위기의 핵심은 신용위기입니다. 본원통화의 위기가 아닙니다. 그렇다면 하이퍼인플레로 가려면 가장 선제적으로 필요한 조건은 (1) 본원통화의 무제한 공급 (2) 이자율을 낮춰서 경제주체들 (정부, 기업, 개인)금 실물 투자 이 무분별하게 대출 (3) 지준율이 낮아서 통화승수가 폭발. 이 삼박자가 필수입니다. 이렇게 되면 달러의 헤게모니를 잃기에 미국은 절대로 이렇게 놔두지 않습니다. 이게 fed가 하는 일이구요. 트럼프가 아무리 '고금리 싫다' 고 짖어도 금 실물 투자 기차는간다는 심정으로 금리 올리는 이유가 이겁니다. 그리고 마지막으로, 만약에 만약에 하이퍼인플레가 온다고 하면 오히려 주식(현물)울 사야지 금을 산다는건 정말 2차대전 시절의 발상이라는 생각입니다. 금이 필요하려면 제가보기에 세계3차대전이 필수입니다. 세계 금융시장이 마비되고 인류 문명이 100년전 쯤으로 돌아갔을 때에나 의미가 있을 듯 합니다. 금융위기가 오고있고 그 끝은 하이퍼인플레이션이라고 한다면서 주식을 팔고 금을 사라는게 황당해보이는 이유입니다.

저도 이거봤었죠 ㅋㅋ 각자 믿고싶은거 믿는거죠뭐 ㅋ 보고싶은 숫자만 보면 이런저런 주장을 못할 것도 없죠. 전 위기가 온다해도 인덱스나 넣고 기다릴텐데. 다들 위기예측해서 한몫잡아볼요량이신듯요.

우리동네ml대장

제 생각에 이 영상의 핵심결론은 경제위기없이 "디레버리징" 이 가능하고 현재 미국은 잘 해내고있다인 듯 합니다.

지구멸망급의 대재난을 준비하는게 아니라, 단지 금 가격 상승에 베팅 하시고 싶은 거라면, 굳이 실물자산에 투자하실 필요는 없습니다. 그냥 단순히 etf나 퓨쳐에 투자하는게 낫죠.

금/은 거래는 사실 대부분은 실물 마켓보다는 페이퍼 마켓에 의해서 움직입니다. 프라이스 액션에서 퓨쳐 마켓이 차지하는 비중이 매우 크죠.

다만 실물자산일 경우 자본이득에 대한 세금을 어떻게 계산하는지 정확히 잘 모르겠네요. 장투가 아닌다음에야 etf보다 퓨쳐가 세금면에서 훨씬 유리하긴 한데, 퓨쳐같은 경우에는 레버리지가 워낙 큰 투자라 권하지 않습니다.

thuram

세금은 수익에 28% 입니다.. 장난이 아니죠 ㅎㅎ

하늘향해팔짝

독수리 그림 있는 아메리칸 골드 순도 99.999짜리인지 아무튼 1온즈 몇개 산적 있는데요. 1200불 사서 한때 거의 2천불 갔다가 현재는 그냥 원래 가격됏어요. 투자로는 안 권하고 싶어요.

@데니수 님 올려주신 링크 저도 그동안 계속 잘 보고 있어요 ㅎㅎㅎ

여튼 화폐 시스템 붕괴가 올정도의 혼란 시기를 예상한다면 무조건 실물 금/은을 사서 집에 모셔 놓아야 한다는 의견입니다. 금 ETF는 종이에 불과하다고 합니다.

골드바는 1930년대 미국 대공황당시 정부가 몰수한 예가 있어서 위험하다고 해서 1oz나 half oz 코인을 권하더군요.

그리고 동영상에서의 주장은 실물 금/은 구입이 투자용이 아닌 보험이라고 이해했습니다. 그래서 모든 자산을 털어 금/은을 사라는것이 아니라 자기 총자산의 10프로 정도를 금/은으로 포트폴리오를 구성하라는 얘기이고 구입도 한번에 다 사는게 아니라 부담되지 않는 범위에서 매달 구매한다던가 이런식으로 조언한 기억입니다.

금리 오르고 주식 내리자 '금 테크' 문의 쇄도

은행에 금 투자 상품에 문의 잇따라 금 시세 작년 6월 이후 최저치 기록 골드바·골드통장·금 ETF 등 투자 제각각

여기는 칸라이언즈

시장경제 포럼

금값이 연일 하락세를 걸으면서 금(金) 테크에 대한 관심이 높아지고 있다. 주식시장 변동성이 높아진 데다 금리 상승에 대한 불안감 등으로 안전자산인 금을 쌀 때 사두려는 수요가 이어진 영향이다.

금펀드는 최근 금 시세가 하락으로 연초 마이너스 수익률을 기록하고 있으나 1년 기준 장기투자 수익률은 10%가 넘는다. 한국거래소에 따르면 전일 국제 금시세는 온스당 1721.02달러로 마감해 지난 6월 이후로 가장 낮았다.

골드바 인기도 여전하다. 시장의 풍부한 유동성 등에 힘입어 은행을 포함한 조폐공사, 백화점까지 골드바를 잇따라 출시하고 있다. 특히, 이마트는24는 지난 1월 편의점에서 10돈짜리 골드바를 판매했는데 3시간 만에 완판되기도 했다.

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미국 금 ETF 추천 IAU, GLD 수수료 세금

최근에는 헤지 수단과 포트폴리오 분산투자 중 하나로 금 투자를 하시는 분들도 많이 늘어나고 있습니다.

골드바, 금펀드, 금 현물 통장, 금 ETF 금 실물 투자 이렇게 네 가지 금 투자 방법이 대표적인데요. 이 중에서도 금 ETF 에 대해서 알아보겠습니다.

금 ETF 란?

보통 금 실물 가격은 주가와 반대로, 채권과는 비슷한 움직임을 보입니다. 안전자산으로 여겨지기 때문에 분산투자 수단 중 하나로 채권이나 금을 사는 것입니다.

물론 안전한 자산의 성격을 띤다는 것이지 원금 보장이 된다는 의미는 아니니 주의하셔야 합니다.

금 투자 방법은 다양하지만 그중에서도 금 ETF 투자는 가장 편하고 쉬운 방법 중 하나입니다. 실물금을 소유하지 않고도 비슷한 이점을 누릴 수 있는데요.

방법 또한 주식계좌만 있으면 주식과 동일한 방법으로 자유롭게 사고팔 수가 있습니다.

금 ETF 추천

미국 금 ETF

국내 금 ETF가 대부분 금 선물에 투자하는 것과 달리 미국 금 EFT는 대부분 영국 원자재 거래소에서 거래되고 있는 금 실물 가격을 추종합니다.

금실물 투자 비중이 100%이기 때문에 금 가격과 거의 동일하게 움직이는 것이 특징입니다. 대표적으로 GLD와 IAU가 있습니다.

2021.06.28 기준GLDIAU
분류금 ETF금 ETF
주요편입종목금실물100%금실물100%
운용사State StreetBlackrock
운용보수
(수수료)
0.40%0.25%
자산규모$60.06B$29.08B
평균거래량
(최근45일)
$1.51B$388.64M
상장일05년1월04년11월
배당수익률
(최근12개월)
--
배당지급주기--
현재주가166.5933.88

GLD와 IAU 모두 동일하게 금 실물에 100% 투자하는 상품인데요. 자산규모는 클수록 좋은데 GLD이 600억 달러 IAU이 290억 달러 정도로 GLD가 약 두 배입니다. 45일간 평균 거래량도 GLD가 더 많습니다.

하지만 운용보수와 주가가 GLD보다 IAU가 저렴하기 때문에 접근성은 IAU가 더 높아 보입니다.

두 금 ETF는 거의 비슷하기 때문에 본인의 취향에 따라 결정해도 큰 차이가 없을 것 같네요.

금 ETF 레버리지

2배 레버리지를 일으키는 대표적인 미국 금 ETF 레버리지 두 종목입니다.

두 가지 모두 금 실물 투자 단기 투자에 적합하고 장기 보유할 경우 2배 레버리지 효과는 감소하는데요.

수수료는 DGP가 낮지만 운용자산이나 거래량은 UGL이 더 활발하게 이뤄지고 있습니다.

2021.06.28 기준UGLDGP
레버리지2배2배
분류금 ETF금 ETF
주요편입종목금선물금선물
운용사ProSharesDeutsche Bank
운용보수
(수수료)
0.95%0.75%
자산규모$226.49M$101.92M
평균거래량
(최근45일)
$8.87M$580.56K
상장일08년12월08년2월
배당수익률
(최근12개월)
--
배당지급주기--
현재주가57.837.76

세금 및 수수료

수수료의 경우 기본적으로 해외 투자이기 때문에 해외 주식과 동일하게 해외 주식 수수료와 원화 환전수수료가 발생하는 점은 해외 주식과 동일하고 추가로 ETF의 운용보수가 발생합니다.

세금은 미국의 금 ETF에 투자하게 되면 해외 주식과 동일하게 연 250만 원이 넘는 금액에 대해 양도소득세 22%가 과세됩니다.

수수료 : 해외주식 수수료 +원화환전수수료+ETF운용보수

세금 : 연간 250만원 초과소득에 대해 22%

국내 금 ETF에 투자하면 금값 상승분이 배당소득세로 과세 됩니다. 이때 배당소득세 세율은 15.4%(지방 소득세 포함)로 미국 ETF 투자 세금보다 낮지만 2000만 원이 넘어가면 금융 종합소득세 대상이 되기 때문에 최고 소득세율 46.4%가 적용되는 누진 과세 대상이 될 수도 있습니다.

미국 ETF는 단일세율을 적용받지 때문에 누진과세 대상이 되지 않아 투자금액이 많은 분들이 금 ETF 투자를 할 때는 더 유리할 수 있습니다.

금값이 하락한다면 달러는 반대로 올라가는 특징이 있기 때문에 금값이 떨어질 때 원화로 환전하게 되면 환차익을 통한 수익률을 방어할 수도 있습니다.

금 실물 투자

우리는 실물투자에 대해 관심을 가져야 합니다. 물론 이 글을 찾아오신 분들은 이미 관심이 있으셔서 들어오셨을 거라 생각합니다. 실물투자에는 금, 부동산 등 우리 눈에 보이는 것들에 대한 투자이며 이러한 것들의 특징은 종이화폐와는 달리 화폐의 기능 외에 실제 고유의 기능을 갖고 있습니다. 물론 소멸되지도 않죠.

미국의 통화량

COVID-19에 의한 경기침체로 미국은 무제한 양적완화로 경기부양책을 쓰고 이에 따라 엄청난 액수의 돈을 찍어냈습니다. 이미 2007년 서브프라임 모기지 사태에서 막대한 돈을 찍어낸 상태에서 이번에는 더 많은 양의 돈을 만들어 냈습니다.(이때만 해도 통화량 증가에 의한 인플레이션에 대해 엄청난 걱정을 했었습니다.)

그러나 2010년 통화량은 위 그래프로 보시면 아시겠지만 지금에 비하면 한참 작아 보입니다.

전 세계 기준 통화인 달러를 많이 찍어내면 다른 나라들은 자국 화폐의 급격한 절상을 막아야 하므로 마찬가지로 돈을 만들어내야 합니다.

이때 돈을 만든다는 것은 종이 화폐를 화폐 공사에서 만든다는 의미보다는 컴퓨터 숫자에 불과한 돈의 액수에 '0'을 늘리면 되는 아주 쉽고 간단한 방법으로 해결되는 것입니다. 전 세계 많은 나라는 이번 코로나 사태와 관련하여 돈을 많이 찍어냈습니다.

쉽게 이해를 돕고자 비유를 한다면 우리 주위에 금이 길바닥에 떨어져 있을 만큼 흔하다고 하면 과연 금이 지금처럼 가치가 있을까요? 돈 자체가 많아지면 돈은 그만큼 가치가 떨어집니다. 이건 원래 이렇습니다. 적당한 인플레이션은 좋고 정상적인 현상입니다. 그러나 급격하다면 문제가 될 수 있죠. 극단적인 예이지만 짐바브웨의 100조 지폐 다들 아시죠? 맥주 한잔에 2000만 달러 지폐 1000장을 3묶음 내야 한다고 합니다. 화폐가치가 너무나 떨어진다면 반대로 화폐로 살 수 있는 것들에 대한 가치는 화폐 대비 오를 수밖에 없습니다. 짐바브웨의 물가상승률은 2억% 까지 올랐었습니다.

그래서 돈의 가치가 떨어질 수밖에 없는 상황에 우리는 실물 투자에 대해 반드시 관심을 가져야 합니다.

서두가 너무 길었습니다. (사실 관련해서는 훨씬 더 긴 이야기가 필요합니다.)

이런 의미에서 오늘은 금 투자에 대해 정리합니다.

전세계 금 보유량(166,500톤) 생각보다 적지 않습니까?

금 투자는 6가지가 있습니다. 여러 장단점과 수수료가 다르니 모든 방법을 검토하시고 본인 성향과 계획에 맞는 수단으로 알아보세요.

1. 투자 방법 6가지

- 한국 금 거래소나 동네 금은방에서 실물 금(골드바 등)을 사는 것입니다.

- 우리은행, KB은행, 신한은행 등 골드뱅킹에 가입하여 0.01g 단위로 사는 것입니다. 잔액은 일반 예금통장과 달리 금의 g수로 표시됩니다.

KB골드뱅킹 상품안내 ( 개인뱅킹 | 금융상품 | 골드 | KB골드뱅킹 | KB골드뱅킹 상품안내 )

[가정] ① 금가격 1,260 USD/트로이온스, ② 환율 1,085원/USD 기준가격 ⓐ : 1,260① × 1,085② ÷ 31.1034768 = 43,953.28원/gram 수 수 료 ⓑ : 43,953.28 ⓐ × 1% = 439.53원/×(소수점 셋째 자리 이하 절사) 매입가격 (

- 주로 금 자체에 대한 투자라기보다는 금을 채굴하는 금 실물 투자 업체나 금과 다른 광물들이 혼합된 형태의 상품에 대한 투자입니다.

단축코드란,자산운용협회가 모든 집합투자기구에 부여하는 표준코드 중 유일성이 부여된 5자리 코드를 말한다. 1996년을 기점으로 운용 중이거나 신규로 설정되는 모든 간접투자기구에 표준코

- 증권계좌를 금 실물 투자 만들고 주식앱이나 HTS를 통해 주식처럼 투자하게 됩니다. 금 현물에 대한 시세 추종 지수로 등락하게 되며 레버리지(2배) 투자도 가능합니다. 물론 레버리지 투자는 오를 때도 2배이지만 떨어질 때도 2배로 떨어집니다. 그리고 인버스 상품도 있습니다.(인버스는 떨어질 것이라 예측하는 경우 투자방법)

운용사가 만들면 ETF라 하고, 증권사가 만들면 ETN이라 하므로 둘 다 같다고 보시면 됩니다.

삼성 레버리지 금 선물 ETN(H) - 네이버 금융 : 네이버 금융

관심종목의 실시간 주가를 가장 빠르게 확인하는 곳

- 기본적으로 국내 금 ETF와 같지만 해외주식처럼 해외주식계좌를 통해 원화 -> 달러화로 환전 후 금을 살 수 있습니다.

Bringing the gold market to investors > SPDR Gold Shares (GLD). Bringing the gold market to investors

SPDR® Gold Shares (GLD) offer investors an innovative, relatively cost efficient and secure way to access the gold market. An initiative of the World Gold Trust Services.

- 한국거래소(KRX)를 통해 금 현물에 투자합니다. 계좌 개설 후 주식처럼 거래가 가능합니다.

Market | 시장 안내 | 일반상품 | 금시장 | KRX금시장 투자 및 참여방법

구분 실물투자 골드뱅킹 금 펀드 (국내)금 ETF (미국)금 ETF KRX 금 현물
매수 대상 금 현물(골드바) 금 현물 주식, 선물 주식, 선물
(ETF, ETN)
SPDR Gold Shares
iShares Gold Trust
금 현물
매수 방법 한국금거래소
금은방 등
은행 은행, 증권사 증권사, 운용사 증권사 증권사
세금 비과세 매도시 차익의
배당소득세
(15.4%)
매도시 차익의
배당소득세
(15.4%)
매도시 차익의
배당소득세
(15.4%)
연 단위 250이상 수익실현 시 양도세 (22%) 비과세
장점 실물 소유 편의성 수익성 레버리지가능
인버스 가능
1%미만 수수료
낮은 수수료
달러보유효과
( 환햇지 )
소액 가능
수수료 약 0.2%
단점 부가가치세 10%
수수료 5%
수수료 약 1% 변동성 달러 환전수수료 추가 적은 거래량
비고 분실 위험
팔기 귀찮아서 장기투자가 가능함
현물 인출 시 부가가치세 10%
주1)
환율 변동
금자체에 대한 투자와는 수익률이 다름
쉬운 매매
펀드보다 저렴한 가격
현물 인출 시 부가가치세 10%
주1)

주1) 증권이나 통장의 금을 실제 금 실물로 찾을 수 있습니다. 단 이때 10%의 세금을 부과합니다. 단순 투자용도로 매매하시는 분은 해당 없습니다.

- 실물 즉 손에 직접 쥐고 보면서 모아가는 재미를 느끼고 싶으신 분들은 작은 금고 하나 사셔서 실물투자 추천드립니다.

가장 재미도 있을 것 같습니다.

단, 부가가치세+수수료 15%를 선납하므로 15% 이상 올라야 이익을 볼 수 있습니다. 다른 상품의 배당소득세(15.4%)는 차익의 15.4%입니다.

- 실물 필요 없으신 분들은 골드뱅킹이나 KRX 금 현물 추천드립니다. 이 중 KRX가 비과세이므로 세금에서 유리하며 단 적은 거래량으로 팔고 싶을 때 못 파는 경우가 있을 수는 있으나 최근 거래량이 많이 늘고 있는 추세이고 매우 많은 양을 사지 않는 이상 못 파는 상황은 드물지 않을까 합니다.

- 금 펀드는 금 자체에 대한 투자랑은 조금 차이가 있는 것 같아 추천드리고 싶지 않습니다.

- 국내 ETF는 레버리지, 인버스 등 약간의 불안정한 모험을 하시게 될 가능성이 있을 것 같아 추천드리고 싶지 않습니다.

- 미국 ETF는 달러 보유 효과로 인해 환햇지가 가능한 장점이 있으나 그에 따라 환전수수료가 추가되므로 추천드리고 싶지 않습니다.

금 실물 투자

이승윤 기자

  • 기사등록 2020-04-16 11:26:11

코로나19로 인한 전 세계적 수요위축이 세계경제를 강타하면서 안전자산 선호 증가되고 있다. 올해 중 원/달러 환율이 5.4% 상승하면서, 한국거래소 금시장(KRX금시장)에서 거래되는 금 1g의 가격은 66,960원(4/14일 기준)으로 작년말 대비 18.4% 상승했다. 이는 KRX금시장 개설 이래 사상최고치이다.

KRX 금시장. [사진=더밸류뉴스(한국거래소 제공)]

지난해 전세계 금 수요량은 2018년의 4,401톤과 유사한 4,356톤을 기록했다. 산업용 수요는 약 2% 감소하였으나, 금ETF를 중심으로 투자용 수요는 약 9% 증가했다. 이는 2019년 중 수요가 약 4배 이상 늘어난 수치다.

국제금시세는 2019년 18.2% 상승했고, 올해도 4월 14일 기준 국제금시세는 $1,711(금융정보업체 Tenfore제공)를 기록하여 작년말 대비 13.1%의 상승세를 이어가고 있다.

국내외 금 가격 및 환율 동향. [이미지=더밸류뉴스(한국거래소 제공)] 한국거래소는 삼성전자 주식, 코스피200 선물․옵션, 국채 등을 거래하는 국내 유일 종합거래소이다. 한국거래소가 ‘KRX금시장’을 설립한 배경은 정부의 금 거래 양성화 계획에 따른 것이다. 한국거래소는 투명한 금시장 육성을 위해 금융위원회 승인을 받아 2014. 3. 24. 국내 유일의 국가공인 금 현물시장인 ‘KRX금시장’을 개설했다.

국내 금투자 방법과 특징. [이미지=더밸류뉴스(한국거래소 제공)]

◆'한국거래소(KRX)금시장' 거래하기 위해 증권사에서 金거래계좌 개설 필요

KRX금시장에서 거래하기 위해서는 금거래계좌가 필요하다. 금거래를 위해서는 증권사에서 별도의 금거래계좌 개설이 필요하다. KRX금시장은 1g 단위로 거래할 수 있으며, 1kg 또는 100g의 단위로 金실물을 인출할 수 있다. 거래되는 금은 한국조폐공사가 인증하는 순도 99.99%의 고품질이며, 모두 한국예탁결제원에 안전하게 보관되어 있다.

KRX금시장에 상장된 금상품은 두 가지이다. 하나는 1kg의 골드바이고 다른 하나는 100g의 골드바이다. 투자자는 KRX시장에서 투자할 때 반드시 이 둘 중 하나를 선택해야 한다. 올해 거래량을 보면, 1kg의 골드바 상품의 거래가 미니골드바인 100g짜리보다 거래가 16배 가량 많다.

1kg 골드바 상품이나 100g 골드바상품 모두 거래단위는 1g이므로, 투자자는 6만원 정도의 소액으로도 금에 투자할 수 있다. 다만 실물로 인출하는 경우에는 각각의 상품에 따라 1kg단위 또는 100g단위로 인출할 수 있다. 실물로 인출하는 경우 부가가치세 10%와 실물인출 수수료(1개당 약2만원 내외)가 부과되므로 금 가격변동에 따른 차익을 노리는 투자자의 경우 실물인출을 하지 않는 경우가 대부분이다.

◆金투자수수료 KRX금시장이 가장 싸, 개인투자자도 도매가격으로 매매가능

금 투자 방법은 KRX금시장 매매, 금 실물 매매(금은방), 골드뱅킹, 은행금신탁 등이 있다. 가장 저렴한 가격에 금을 살 수 있는 방법은 KRX금시장을 통한 금 투자이다.

2월3일 기준 KRX금시장의 1그램당 금시세는 60,200원이며 금제금시세는(Tenfore) 60,710원으로, KRX금시장 시세는 국제금시세의 99.2% 수준이다. 이와 같은 약 0.8%p의 가격차는 최근 들어 금값 상승이 지속되면서 차익실현수요가 일시에 몰려 발생한 현상으로, 보통은 국제금시세 대비 100.2 ~100.3% 수준에서 가격이 형성되고 있다.

국제금시세는 금생산․수입업체 등의 거래기준가격으로 도매가격으로 생각할 수 있으며, KRX금시장에서는 이와 같은 국제도매가격으로 거래할 수 있다. 증권사 금 실물 투자 HTS와 같은 온라인으로 주문하면 0.2% 내외의 저렴한 수수료로 매매할 수 있다. 은행 골드뱅킹의 1%, 은행금신탁 0.8% 등 다른 투자수단 대비 가장 저렴하다.

◆KRX금시장에서 거래시 매매차익 비과세

KRX금시장은 매매차익에 대해 비과세가 적용된다. 이는 투자수단으로 큰 장점이다. 골드뱅킹, 금ETF의 매매차익은 배당소득으로 과세되고, 차익의 15.4%가 원천징수된다. 금시장은 매매차익이 비과세되므로 금융소득종합과세 대상도 적용되지 않는다. 골드바 실물인출을 원할 경우, 약 이틀 뒤에 수령가능하며, 실물인출수수료도 가장 저렴하다.

투자자는 어떠한 투자수단을 선택하든지 실물인출시에는 10%의 부가가치세가 부과된다. KRX금시장, 골드뱅킹, 금은방(실물매수) 모두 마찬가지이다. 골드바 실물인출을 원할 경우 거래증권사에 신청하면, 한국예탁결제원에 보관된 금을 대체로 2일 이내에 받을 수 있다. 또한 실물인출수수료도 대략 2만원 내외로 은행의 골드뱅킹 등 다른 투자수단 대비 가장 저렴하다.

KRX금시장은 가장 저렴한 비용으로 비과세혜택을 받을 수 있는 국가공인 금시장이다. 금가격 상승차익을 기대하는 투자자와 금실물인출을 원하는 투자자 모두에게 효율적인 시장으로 자리매김했다.


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